成立刚满3年的长汇财富管理有限公司,在巩固地产私募基金优势之余,陆续推出了针对影视文化、医疗、互联网+、供应链金融等领域的并购、定增等基金。

依托国内知名的多元化资产管理机构长富汇银,作为其全资子公司,长汇财富管理有限公司在成立刚满3年的时间里,迅速聚集了一批跟随度很高的高净值客户。

3月6日,中国财富管理行业第一垂直自媒体顾问云派出了“中外独立三方财富管理行业实务分析项目组”,独家对话长汇财富管理有限公司董事/总裁蒋文婷女士,探索长汇的财富管理发展之路。

长汇剪影 

长汇财富管理有限公司是一家专业的财富管理机构,成立于2014年,总部位于北京。公司专注于提供全方位、多层次、个性化的财富管理服务,实现高净值人士及其家族的财富持续增值,推动财富的有效传承,现已在长三角、珠三角及环渤海经济带设立了20余家分支机构。长汇拥有一支具有银行、基金、证券、信托等领域多年从业经验的专业团队,建立了完善的多维度产品筛选及风险控制体系,积极参与金融产品的创新与设计。



关于业务

顾问云:长汇的业务版块如何划分,各业务版块间如何配合?

蒋文婷:每一家财富管理机构都不会缺少资产管理版块和财富管理版块。作为长富汇银的全资子公司,长汇充分认知目前的财富管理行业已进入资管生态导向的阶段,我们更需要从战略的层面实施业务链的丰富、拓展及延伸。因此,我们依托长富汇银,逐步实现向资产管理端的拓展,并树立“下游财富管理行业的发展推动上游资产管理端的发展,上游产品多元化决定下游客户维度多元化”的业务理念,从而构筑生态链闭环。

与此同时,在行业产品同质化严重的大环境下,我们根据市场与投资人的需求及时调整了产品结构、丰富了产品类型,打造了固定收益与浮动收益相结合的多元化产品体系。例如,在继续巩固地产私募基金领域的优势上,长汇陆续推出了针对影视文化、医疗、互联网+、供应链金融等领域的并购、定增等基金,且通过保理、融资租赁等牌照的申领进一步深化了产品的布局领域,同时海外资产配置的战略雏形也已形成。

从产品的形式说,我们实现了债权类产品和股权类产品的平衡,逐步增加了股权类基金的比例。在基金种类上,逐步开展了母基金、FOF基金等,最大程度避免单个项目的风险。

2015年,国内的财富管理行业呈现爆发式增长,长汇也进行了“布局全国、重点突破”的行业布局,先后在全国成立了20多家分公司;而进入2016年以来,我们更注重公司架构优化升级、更重视团队成员的精英化培养、更关注服务模式的精细化打造,充分贯彻“公道在 自然长做长有”的经营理念,以人为本,以德为先。也只有这样,我们才能以更专业、更出众的业务能力,有效合理的把控风险。

顾问云:长汇的风控是如何把握的?

蒋文婷:在行业里,长汇一直保持着低调、稳健、不盲目跟从的处事作风,始终把合规、风控放在首位。我们有一套自己特有的风控模式,建立“七人委员、一票否决”的风控机制,力求做到全程风控、全员风控,杜绝一切风险敞口,以实现“准时准确、及时兑付”的目标。

在产品筛选方面,我们实施的是“361”的风控流程,由产品部、风控合规部、风险控制委员会实行“三级风控”,同时还要经历管理人筛选准入,产品采集筛选、尽职调查、合规风险评审、风控委员会发审、管理存续等六重审核。最后一道关口,就是产品过会,唯有经风控委员会全员通过才可进入销售环节,其中风控委员会中的任何一名成员都拥有一票否决权。


关于管理

顾问云:长汇的客户群如何定位?您认为,为客户提供财富管理服务的核心是什么?

蒋文婷:目前,长汇的客户群体主要是具备相应风险识别能力和风险承担能力的机构和个人。机构方面,我们的要求是净资产不低于1000万元;个人方面,我们要求其金融资产不低于300万元或者近3年个人年均收入不低于50万元。这是中国证券投资基金业协会对合格投资人的定义与标准,也是长汇对服务对象的精准定位。

我们一直致力于要做“懂你的财富管家”,这也一直是我们不变的品牌情怀。当然,做到“懂你”并不是一件嘴上说说就能实现的简单事,其核心是人,而人是有共通性又个性鲜明的群体。我们所说的“懂”,包括专业过硬的业务能力、精密细致的服务模式、强大高效的服务意识等。例如,我们围绕客户服务建立了渊源流长俱乐部,为的就是搭建起公司与投资人之间的桥梁。从俱乐部成立至今,已经实现了会员数量稳步增长,俱乐部的稳步运营,使得长汇的品牌深深扎根在更多的投资人心里,让我们彼此之间建立了深厚的依赖与信任。

顾问云:2016年的调整,重点放在何处?

蒋文婷:去年,我们主要围绕“规范 成长 精细化管理”的年度主题,实施稳健、规范的发展策略,对组织架构进行调整,更加着眼于精细化管理。首先,长汇以合规经营为准则,构建起全方位、多层次的监督体系。其次,优化布局,调整产品结构,升级了产品类型。再次,我们完善了培训体系,对人才队伍进行优化,推行精英化团队管理模式。


关于未来

顾问云:对于2017 年的发展,长汇是如何规划和布局的?

蒋文婷:2017 年主要围绕“突破”二字做文章。战略布局上,继续秉承“依靠人才,加快发展”的原则,精细市场调研并推进强兵策略;产品方面,我们将继续发力产品创新,推进产品体系的升级与创新,强化团队的资产管理能力,更多挖掘机会型业务,除了与上游公司的产品线形成互补效应,更要加强外部优秀资管团队的开拓与合作;人才方面,继续实行精英化管理策略,并构建内训型商学院;客服方面,我们会不断增加对客户的增值服务项目;品牌方面,打造强势品牌,推进市场活动的精细化,实现“品牌”与市场的双赢。

更重要的是,我们将继续完善内部风险控制体系,加强以效率为主导向,持续推进科学、规范化的管理。

顾问云:您如何看待未来财富管理行业的发展趋势? 

蒋文婷: 我认为,未来财富管理行业的必然趋势是“定制化”。财富管理行业的发展初期并不是严格意义上的财富管理,我觉得只是简单的产品购买,人们选择的空间很小,而当产品开始不断丰富的时候,客户就会发现,一个单一的产品其实并不能满足自己整体的财富管理求。而对于市场上的产品来说,客户只能选择接受或者不接受,或者选择接受哪家,而客户并不了解同一风险水平线上的产品对于自己适配性。

未来,财富管理机构会通过优质的产品组合让客户选择,并通过专业顾问团队对参考组合进行调整,从而满足客户个性化的需求。这可能就是未来富裕人群和大部分高净值客户私人定制的雏形,同时也是一个行业标准化和规范化的过程。中国的经济发展正在面临新的转型期,这给财富管理行业带来很多新的机遇。因此,我们会根据国内经济发展的行情结合自身的专业知识与经验,根据不同投资者的投资需求,发挥自己的优势,推出满足不同投资者需求的多元化的财富管理产品。


人物画像

蒋文婷

长汇财富管理有限公司  董事/总裁 

中国农业大学经济管理学硕士,浙江大学EMBA,国际金融理财师(CFP)。

从事金融行业逾10年,曾服务于国内知名中资、外资银行,对保险、证券、信托、基金、私人银行等金融全行业均有丰富的经营及管理经验,对产品种类繁多的财富管理行业有较深的见地和认知,擅长企业现代化的管理模式及运营体系搭建,对建立及打造优质服务团队具有超前的理念。